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        首页 柜员规避反交易的案例

        柜员规避反交易的案例.doc

        柜员规避反交易的案例

        孙施德
        2019-05-01 0人阅读 举报 0 0 0 暂无简介

        简介:本文档为《柜员规避反交易的案例doc》,可适用于经济金融领域

        柜员规避反交易的案例一、案例经过网点柜员在办理一客户取现业务时,将取款误办成存款。后发现错误,却未及时进行反交易,而是请求客户在另外一位柜员处取款。触发“柜员虚存”监督模型。该业务最终因柜员在熟知流程或制度规定的前提下,未按操作流程进行业务办理,认定为风险事件。二、案例分析(一)柜员在办理业务过程中发现交易用错后,未按规定的反交易流程进行账务处理,而是为掩盖其错误操作行为,换柜员支取。这种规避反交易行为不仅不能反映业务的真实性,且容易造成账务处理的混乱。(二)该柜员行为违反了银行《员工行为处理暂行规定》,使正常的反交易形成风险等级升级。(三)柜员为了掩盖工作疏忽、逃避处罚,采取规避反交易的手段越隐蔽,诱发操作风险的可能也就越大。而采取跨网点、跨柜员方式规避反交易的行为易形成客户与银行潜在的资金纠纷。三、案例启示(一)网点应加强员工业务技能的培训,在减少差错发生机率的基础上应贯彻“尽职免责”原则,规范对风险事件责任人的处理,建全和完善考核机制。(二)加强现场管理人员的履职能力,切实发挥现场管理人员审核把关的作用。充分发挥事中控制作用,正确引导柜员严格按规章制度使用正解的方法办理业务,使柜员能准确把握各类业务的风险点。起好事中监督作用,有效防范风险隐患的发生。(三)加强员工作责任心的教育,通过不断的学习促使柜员深刻认识到违规操作的危害性,提高自我?;ひ馐?减少业务操作中的随意性。

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